Von der US-Notenbank Federal Reserve - Financial Services angekündigte Übung zur Analyse von Klimaszenarien

Von der US-Notenbank Federal Reserve – Financial Services angekündigte Übung zur Analyse von Klimaszenarien

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Am 29. September 2022 gab der Gouverneursrat des Federal Reserve System („Federal Reserve“) bekannt, dass er mit sechs der größten US-Bankinstitute eine Analyse von Klimaszenarien durchführen werde.1 Dies scheint ähnlich, aber komplizierter zu sein als die jüngste Umfrage des Workplace of the Comptroller of the Foreign money zum Klimarisikomanagement bei einigen großen US-Banken.2 Andere Bankenaufsichtsbehörden haben Analysen ähnlicher Klimaszenarien durchgeführt, darunter auch in Frankreich.3 Der FSB empfahl auch die Analyse von Klimaszenarien als ein Schlüsselinstrument für Banken und Aufsichtsbehörden, um den finanziellen Risiken entgegenzuwirken, die sich aus dem Klimawandel ergeben.4

Die kurze Ankündigung besagt, dass die Übung ein Pilotprogramm sein wird, das darauf abzielt, der Federal Reserve und den sechs Organisationen dabei zu helfen, klimabedingte finanzielle Risiken zu messen und zu bewältigen. Die Federal Reserve wird Organisationen Klimaszenarien zur Verfügung stellen, die sie verwenden, um die Auswirkungen verschiedener Szenarien auf bestimmte Portfolios und Geschäftsstrategien zu analysieren.5 Die Ergebnisse dieser Analysen werden von der Federal Reserve überprüft und im Rahmen der Aufsichtsbeziehung mit jeder Organisation erörtert.

Einzelheiten zu den klimatischen, wirtschaftlichen und finanziellen Variablen, aus denen sich Klimaszenarien zusammensetzen, werden veröffentlicht, ebenso wie die kombinierten Erkenntnisse, die die Federal Reserve aus der Übung gewinnt. Informationen über einzelne Organisationen werden nicht weitergegeben.

Die Erklärung betont, dass sich die Szenarioanalyse von Stresstests unterscheidet, da die Szenarioanalyse explorativer Natur ist und keine Kapitalauswirkungen hat. Dies steht im Einklang mit dem Ansatz des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht, der keine klimabezogenen Stresstests verlangt und anerkennt, dass klimabezogene Stresstests voraussichtlich ausgereift sein werden.6 Die Ankündigung könnte auch darauf abzielen, Bedenken der Industrie auszuräumen, dass sich klimabezogene Stresstests erst in einem frühen Entwicklungsstadium befinden.7

Die Anzeige erwähnt nicht die Befugnis der Federal Reserve, diese Artwork von Übung durchzuführen, oder gibt an, ob dies obligatorisch ist. Da nur sechs Organisationen an der Übung teilnehmen und dies unter der Schirmherrschaft des Bankenaufsichtsverfahrens tun werden, ist die Federal Reserve möglicherweise nicht verpflichtet, die Artwork von Informationen öffentlich offenzulegen, die eine Individual normalerweise beim Festlegen von Mitteilungs- und Kommentarregeln oder beim Überprüfen von Informationen sehen würde Sammlung.8 Sollte die Fed diese Praxis jedoch auf ein breiteres Spektrum von Bankenorganisationen ausdehnen, gehen wir davon aus, dass sie eine Rechtsgrundlage dafür klären und sowohl öffentliche Kommentare als auch Aufsichtsbedenken im Kongress ansprechen müsste. Daher kann diese Praxis, insbesondere angesichts der jüngsten Gesetze zur Gültigkeit von groß angelegten neuen Regulierungsinitiativen, auf absehbare Zeit in ihrem Umfang begrenzt oder freiwilliger Natur bleiben.9

Fußnoten

1 PressemitteilungDie Federal Reserve kündigte an, dass sechs der größten Banken des Landes an einer Pilotstudie zur Analyse von Klimaszenarien teilnehmen werden, die darauf abzielt, die Fähigkeit von Aufsichtsbehörden und Unternehmen zu verbessern, klimabedingte Finanzrisiken zu messen und zu steuern.(29. September 2022).

2 Siehe unser rechtliches Replace”US Commerce Heart erweitert Umfrage zum Klimarisiko(20. Januar 2022).

3 Siehe unser rechtliches Replace”Ergebnisse! Das französische ACPR veröffentlicht den 2020 Local weather Threat Pilot Evaluation Report (auch bekannt als Stresstest) für teilnehmende französische Banken und Versicherungsunternehmen(6. Mai 2021).

4 Siehe unser rechtliches Replace”FSB-Bericht zu Klimarisikoansätzen(9. Mai 2022).

5 Siehe unser rechtliches Replace”Monetary System Greening Community veröffentlicht zweite Iteration von Klimaszenarien(14. Juni 2021).

6 Siehe unser rechtliches Replace”Finalisierung der Grundsätze für das Klimarisikomanagement durch den Basler Ausschuss(23. Juni 2022).

7 zum Beispiel., Ich bin. Bankassistent. Klimawandel und Banken (9. Februar 2022).

8 Siehe OMB, ÜBER PR (“Einige der häufigsten Ausnahmen von PRA sind: Bestellungen von weniger als 10 Personen”); Randall Quarles, Gedanken zur Entwicklung der Bankenaufsicht (11. Dezember 2020) („Die überwiegende Mehrheit der Kommunikation über den Bankenaufsichtsprozess wird vertraulich geführt“).

9 Siehe unser rechtliches Replace”Die Entscheidung des Obersten Gerichtshofs wirft Zweifel am Klimavorschlag der Saudi Electrical energy Firm und anderen Regulierungsinitiativen auf(12. Juli 2022).

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Dieser Artikel von Mayer Brown enthält Informationen und Kommentare zu rechtlichen Fragen und Entwicklungen von Interesse. Das Vorstehende ist keine umfassende Behandlung des behandelten Themas und soll keine Rechtsberatung bieten. Die Leser sollten sich rechtlich beraten lassen, bevor sie Maßnahmen in Bezug auf die hier erörterten Angelegenheiten ergreifen.

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